XP evolui planejamento financeiro, com jornada digital integrada entre cliente e assessor

A XP ampliou as funcionalidades de seu Planejamento Financeiro e passa a permitir que os clientes construam e acompanhem seus planos diretamente pelo aplicativo no celular. A ferramenta possibilita definir objetivos financeiros, informar patrimônio e capacidade de aporte, além de acompanhar a evolução rumo às metas estabelecidas.
 
As informações registradas pelos investidores ficam integradas à plataforma utilizada pelos assessores, criando uma visão consolidada do planejamento. Dessa forma, os clientes passam a ter acesso aos objetivos, atualizações e projeções em tempo real, tornando os acompanhamentos periódicos mais ágeis e facilitando a definição de estratégias de investimento alinhadas às metas de curto, médio e longo prazo.
 
“Nossa missão é democratizar o conceito de Planejamento Financeiro, tornando uma prática cada vez mais presente na vida das pessoas, conectado aos seus objetivos e momento de vida. Com essa evolução, o cliente ganha autonomia acompanhar os planos traçados em conjunto com seu assessor, facilitando ajustes e eventuais adaptações, enquanto o assessor tem uma visão mais completa de suas necessidades para apoiá-lo nas decisões. O acompanhamento pelo app consolida nossa visão de que o planejamento não deve ser algo feito uma única vez, mas um processo contínuo, que acompanha as transformações da vida de cada pessoa”, complementa Guilherme Sant'Anna, Diretor de Distribuição e Segmentos da XP Inc.
 
Pesquisas com clientes da XP mostraram que o planejamento financeiro ainda é frequentemente confundido com o controle de orçamento, e visto como uma atividade pontual, feita uma vez e depois deixada de lado. A nova jornada busca mudar essa lógica: com o acompanhamento disponível no aplicativo, o plano passa a ser revisitado periodicamente em conversas entre cliente e assessor, que atualizam os objetivos e ajustam a estratégia conforme a vida financeira e as prioridades mudam.
 
A integração das informações ao ecossistema da XP também permite identificar necessidades que poderiam passar despercebidas em uma análise isolada. Um exemplo é uma família cujo principal provedor financeiro ainda não tem seguro. A partir da visão mais completa do planejamento, o assessor pode identificar essa lacuna e oferecer alternativas de proteção adequadas à sua realidade.
 
Adoção da ferramenta
Atualmente, a ferramenta tem penetração de 33% entre os clientes assessorados, uma evolução de 15p.p. em relação ao início de 2026. Entre os assessores da XP, mais de 80% já utilizaram a experiência no relacionamento com seus clientes.
 
A iniciativa faz parte da estratégia da XP de combinar tecnologia e atendimento especializado para aproximar o Planejamento Financeiro da rotina dos clientes, acompanhando não apenas seus investimentos, mas também os objetivos que orientam suas decisões ao longo da vida.